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近日，又有多家商业银行公布了“首席合规官”人选。2024年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》，要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，同时健全合规管理机制，强化经营行为约束。截至目前，在A股上市银行中，已有30余家确定了首席合规官人选。
没有规矩不成方圆，各行各业均如此，但对于金融行业来说，“合规”的意义更为重大，金融行业违规行为所引发的相关风险更具外溢性与传染性，甚至可能造成重大风险与系统性风险。因此，在理念层面，金融机构要时刻绷紧“合规”这根弦，同时在实际操作层面，要认真制定、严格执行相应的规章制度，确保将合规基因融入发展决策、业务经营的全过程、全领域，防止合规管理流于形式、沦为空话。
何为“合规”？合规的核心要义是遵循法律法规、监管规范，不触“底线”、不碰“红线”。也就是说，金融机构的经营管理行为、员工履职行为要符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及金融机构按照落实监管要求而制定的各项内部规范。从动机上看，违规行为发生的原因主要分为两类。一是因工作疏漏、履职不力而导致的违规行为；二是刻意违规行为，其背后更多涉及相关利益输送等违法违纪违规事项。
首先要立规矩，建立并完善合规管理制度。立规矩的关键是，明确各部门、相关负责人的具体职责，形成多方力量各司其职、各尽其责的有效协同。根据《金融机构合规管理办法》，金融机构应当制定合规管理制度，按照“分级管理、逐级负责”要求，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，深化合规文化建设，建立健全合规管理体系。其中，关于合规管理目标，金融机构的董事会负责确定目标，对合规管理的有效性承担最终责任；高级管理人员负责落实目标，对主管或者分管领域业务合规性承担领导责任。具体到首席合规官，如果发现金融机构及其员工存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患，应及时向董事会、董事长、行长报告，提出处理意见并督促整改。
